BANQUIER PRIVE

MISSIONS :

- Assurer la responsabilité de la relation commerciale avec ses clients ou prospects et engager les actions nécessaires pour garantir un niveau de satisfaction et de rentabilité élevé.

- Piloter, en liaison avec les experts de la Banque, la gestion patrimoniale de ses clients dans une approche sur-mesure s’appuyant sur les orientations définies par la banque privée.

- Définir et mettre en œuvre, en liaison avec son Responsable, un plan d’action individuel permettant de transformer les opportunités de son portefeuille et de réaliser ses objectifs.

- Conquérir de nouveaux clients éligibles à la Gestion de Fortune en développant les synergies avec les autres lignes de métier et filiales partenaires, en contribuant aux actions de prospection externe.

- Connaitre, maîtriser et diffuser auprès de son équipe les règles, procédures et consignes de vigilance mises en place par la Conformité Sécurité Financière pour tout client et prospect.

ACTIVITES PRINCIPALES :

Assurer la responsabilité de la relation commerciale avec ses clients ou prospects et mettre en œuvre les actions nécessaires pour garantir un niveau de satisfaction et de rentabilité élevé :

- Il est l’interlocuteur privilégié des clients et prospects de son fonds de commerce pour l’ensemble de leurs opérations dont le traitement est assuré en liaison avec l’Assistant Commercial.

- Il fait preuve de pro activité dans le suivi de son fonds de commerce en veillant à contacter chacun de ses clients selon la périodicité et le mode définis par la BP.

- Il est le garant de la satisfaction de ses clients ou prospects et à ce titre s’assure de la cohérence et de la qualité des prestations délivrées par les différentes entités de la Banque.

- Il engage les actions nécessaires pour accroître la rentabilité de ses clients (diversification des actifs, tarification adaptée des produits/services et qualité de traitement des opérations).

- Il détecte les besoins des clients et les conseille sur les produits et services existants dans le respect des règles de conduite PIC qui doivent être appliquées tout au long de la relation avec un client, et dans le respect de leur profil de risque et financier.

Piloter, en liaison avec les experts de la Banque, la gestion patrimoniale de ses clients dans une approche sur-mesure s’appuyant sur les orientations définies par la BP :

- Il s’assure d’une connaissance approfondie et actualisée des objectifs patrimoniaux et des appétences produits/services de ses clients pour lesquels il formalise des comptes rendus réguliers.

- Il apporte à ses clients un conseil personnalisé en vue d’optimiser et de pérenniser leur patrimoine (organisation et structure, valorisation, transmission, assistance fiscale et juridique).

- Il exerce un conseil financier actif et sur-mesure auprès des clients sous convention de conseil en s’appuyant sur les orientations définies par les orientations stratégiques BP.

- Il déclenche et pilote sous forme d’Equipe Projet l’intervention des experts de la Banque (ingénierie patrimoniale, ingénierie et gestion financière, structuration de crédits, filiales de diversification) pour accompagner les clients dans la réalisation de leurs projets patrimoniaux.

Piloter, en liaison avec les experts de la Banque, la gestion patrimoniale de ses clients dans une approche sur-mesure s’appuyant sur les orientations définies par la BP.

- Il s’assure d’une connaissance approfondie et actualisée des objectifs patrimoniaux et des appétences produits/services de ses clients pour lesquels il formalise des comptes rendus réguliers.

- Il apporte à ses clients un conseil personnalisé en vue d’optimiser et de pérenniser leur patrimoine (organisation et structure, valorisation, transmission, assistance fiscale et juridique).

- Il exerce un conseil financier actif et sur-mesure auprès des clients sous convention de conseil en s’appuyant sur les orientations définies par les orientations stratégiques BP.

- Il déclenche et pilote sous forme d’Equipe Projet l’intervention des experts de la Banque (ingénierie patrimoniale, ingénierie et gestion financière, structuration de crédits, filiales de diversification) pour accompagner les clients dans la réalisation de leurs projets patrimoniaux.

Définir et mettre en œuvre, en liaison avec son RGC, un plan d’action individuel permettant de transformer les opportunités de son fonds de commerce et de réaliser ses objectifs :

- Il établit annuellement son plan d’action individuel en fonction des objectifs définis par son Responsable d’équipe, des opportunités de son fonds de commerce et en assure la réalisation.

- Il s’investit dans le développement de son fonds de commerce par l’intensification de ses relations commerciales (regroupement d’actifs) et la conquête de nouveaux clients éligibles à Gestion de Fortune.

- Il se met en position d’offre auprès de ses clients sur les produits et services de la banque privée (offre financière, financement, offre de diversification).

- Il veille à promouvoir lorsque nécessaire les produits et services des autres entités de la Banque et de Groupe BNP.

Conquérir de nouveaux clients éligibles à la Gestion de Fortune en développant les synergies internes avec les lignes de métier et en contribuant aux actions de prospection externe :

- Il s’implique dans la mise en œuvre des synergies avec les Centres Banque Privée, DR, DR ou CAF pour favoriser les entrées en relation sur les cibles Gestion de Fortune.

- Il cherche également la conquête de nouveaux clients en menant des actions de prospection externe, de recommandation clientèle.

Respecter les règles de Sécurité Financière :

- Applique les règles et procédures en matière de KYC, y compris en matière de réglementation fiscale.

- Se conforme aux instructions de Conformité Sécurité Financière en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la corruption interne et externe et en matière de sanction financières internationales.

Agit conformément aux instructions de Compliance SF en matière de lutte contre le Blanchiment d'argent, Financement du terrorisme, la Corruption interne et externe et applique les directives en matière de Sanctions Financières Internationales et de politiques KYC :

- Il respecte l’ensemble des procédures et circulaires de la banque.

- Il s’assure de la bonne cohérence des propositions commerciales, des montages juridiques et fiscaux avec les besoins des clients (Suitability).

- Il respecte les règles énoncées dans le code de conduite BMCI, notamment sur les thèmes suivants : l’intérêt des clients, la sécurité financière, l’intégrité des marchés et l’éthique professionnelle.

- Il agit conformément aux directives en matière de prévention du blanchiment, financement du terrorisme et détection des opérations avec les pays sous embargo.

COMPETENCES METIER ET/OU TECHNIQUES :

- Connaître la politique commerciale et les règles de sécurité financière de la BP en matière de gestion et de conseil patrimonial.

- Se former et s’informer dans les domaines économiques et financiers afin de s’adapter à l’évolution constante des produits et des marchés.

- Avoir une bonne connaissance de l’ensemble des produits et services offerts par BMCI tant en Banque Privée qu’en Banque d’Affaires.

- Maîtriser et entretenir des connaissances de haut niveau sur l’ensemble des problématiques patrimoniales, juridiques et fiscales liées aux personnes physiques et morales.

COMPETENCES COMPORTEMENTALES ET/OU MANAGERIALES :

- Aptitude à la négociation – Souci de la rentabilité.

- Aisance relationnelle.

- Dynamisme.

- Réactivité.

- Rigueur.

- Esprit d’analyse et sens critique.

- Sens de la transversalité.