Finance durable
11/05/2023
Transition énergétique et action climatique
Au cœur même de la raison d’être du groupe BNP Paribas, figure son ambition d’être un acteur de tout premier plan du mouvement vers une économie plus durable. Face à la crise climatique, les banques ont un rôle majeur à jouer : réorienter les financements des installations produisant les énergies les plus carbonées vers celles produisant les énergies les plus vertes. BNP Paribas, numéro 1 mondial pour la structuration et le placement d'obligations vertes à fin 2022*, a donc pris des engagements forts pour concourir à une économie durable. Comment ? En apportant son soutien à une multitude d’acteurs, ainsi qu'à une pluralité d’actions et d’innovations destinées à encourager le recours à une énergie bas carbone et à réduire les émissions de CO₂. Le tout dans un but clair : financer une économie neutre en carbone en 2050.
Financer la transition énergétique en favorisant le bas carbone
Miser sur les énergies bas carbone : 40 milliards d’euros de financements à horizon 2030
BNP Paribas a pivoté majoritairement vers le financement de la production des énergies bas carbone : à fin septembre 2022, les financements de la production d’énergies bas carbone au sens de l’Agence Internationale de l'Énergie (28,2 milliards d’euros, dont 24,8 milliards d’euros pour les énergies renouvelables) étaient d’ores et déjà supérieurs de près de 20 % aux financements de la production d’énergies fossiles (23,7 milliards d’euros). Accompagner nos sociétés et nos économies vers le « net-zéro » est en effet une priorité pour BNP Paribas. Très concrètement, cela veut dire financer les projets en ligne avec nos politiques et trajectoires, comme avec celles définies par l’Union Européenne, pour financer de moins en moins les secteurs polluants et de plus en plus leurs alternatives durables.
Le prochain objectif du Groupe ? D’ici 2030, avoir atteint 40 milliards d’euros d’exposition de crédit à la production d’énergies bas carbone, essentiellement renouvelables, accomplissant ainsi la transition de plus 80 % de ses activités de financement de la production d’énergie vers le bas carbone.
Trois points à retenir sur les engagements bas carbone de BNP Paribas
28,2 Md€
en exposition de crédit ont été dédiés par BNP Paribas à la production d’énergie bas carbone au 30 septembre 2022
40 Md€
d’exposition de crédit à la production d’énergies bas carbone, essentiellement renouvelables d'ici 2030
200 Md€
dédiés à la transition de nos clients « grandes entreprises » vers une économie bas carbone d’ici 2025
Sortir du fossile : après le désengagement du charbon, une trajectoire de sortie du pétrole enclenchée
Dans son scénario « net-zéro », l’Agence Internationale de l’Énergie prévoyait l’arrêt de l’exploration-production en matière de pétrole et de gaz comme conséquence d’une très forte augmentation des investissements dans les énergies bas carbone d’ici 2030 (de 1 200 milliards à 4 200 milliards de dollars), permettant mécaniquement de faire baisser les besoins d’énergies fossiles. Pour le moment, faute d’alternatives encore disponibles en quantité suffisante, les énergies fossiles restent nécessaires au bon fonctionnement de nos sociétés. La stratégie d’alignement de BNP Paribas s’inscrit donc dans une dynamique d’actions simultanées sur l’offre et sur la demande d’énergie.
BNP Paribas ne fait plus de financement de projet pétrolier depuis 2016. Dès l’année suivante, BNP Paribas décidait de cesser ses relations commerciales avec les spécialistes des hydrocarbures non-conventionnels (gaz et pétrole de schiste, pétrole issu des sables bitumineux). Par ailleurs, d’ici 2030, le financement de l’extraction-production pétrolière aura été réduit de 80 % et représentera moins de 1 milliard d’euros au total. Aujourd’hui, BNP Paribas, qui n’accorde plus de financement – quelle qu’en soient les modalités – dédié à des projets de développement de nouveaux champs pétroliers ou gaziers, est pleinement engagé dans un mouvement de sortie des énergies fossiles.
Financement de la transition énergétique
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Engagements et trajectoire net-zéro
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Trois points à retenir sur la sortie du financement de la production d'énergies fossiles
2016
date depuis laquelle BNP Paribas ne fait plus de financement de projet pétrolier
2030
date de la sortie complète du charbon thermique pour les pays de l'UE et de l'OCDE
- 80 %
de financements pour l'extraction-production pétrolière à horizon 2030
Soutenir les innovations et aider nos clients à financer leur transition
En réorientant ainsi les financements depuis la production d’énergies fossiles vers la production d’énergies bas carbone et vers des projets durables, BNP Paribas joue pleinement son rôle d’accompagnement et d’accélération de la transition. Troisième secteur parmi les plus émetteurs de gaz à effet de serre visés pour une réduction de son intensité carbone financée d’ici 2025 : l’automobile, avec moins 25 % minimum. En cohérence avec la fin de la vente des véhicules thermiques neufs en Europe, le Groupe va en parallèle augmenter ses financements dédiés à la mobilité durable et notamment aux véhicules électriques.
En mai 2023, dans son Rapport Climat 2022, BNP Paribas a présenté ses nouveaux objectifs d’alignement de portefeuille à horizon 2030 pour trois nouveaux secteurs clés que sont l’acier (avec une réduction visée de 25 %), le ciment (-10 %) et l’aluminium (-24 %).
Une accélération de BNP Paribas dans le financement à la production d’énergies renouvelables qui se concrétise par d’importants projets récents :
- En France, conseiller financier et chef de file du financement de 2 milliards d’euros pour le parc éolien en mer de Fécamp, conduit par EDF Renouvelables, Enbridge et WPD, avec une capacité de 500 mégawatts, et qui sera mis en service en 2023.
- En France, conseiller financier et chef de file du financement de 1,8 milliards d’euros du parc éolien en mer du Calvados, conduit par EDF Renouvelables, WPD et Maple Power, avec une capacité de 448 mégawatts, mis en service en 2024.
- Au Royaume-Uni, conseiller financier et chef de file du financement du projet de plus grand parc éolien offshore du monde, le Dogger Bank Wind Farm project, qui fait partie de la stratégie du pays pour atteindre la neutralité carbone d’ici 2050.
- En Californie, chef de file d’un financement de 1 milliard de dollars attribué au développeur Terra-Gen pour la seconde phase du projet Edwards Sanborn d’une capacité de 410 mégawatts de panneaux solaires et 1,8 mégawatt/heures de stockage par batteries.
- En Amérique latine, co-arrangeur principal et coordinateur d’un crédit vert de 525 millions de dollars pour l’acquisition par Global Infrastructure Partners d’Atlas, le second plus grand producteur régional d’énergie solaire, portant sur une capacité de 1,6 gigawatts.
- En Inde, chef de file d’un financement de projet de 288 millions de dollars pour Adani Green Energy Limited, le plus important producteur d’énergie renouvelable du pays, pour la création d’une capacité de 450 mégawatts de panneaux solaires et d’éoliennes.
Avancer collectivement vers le « net-zéro » d’ici 2050
Les « Net-Zero Alliances » : des initiatives collectives pour la neutralité carbone
« En tant que membre fondateur de la Net-Zero Banking Alliance, nous nous engageons à aligner nos portefeuilles de crédits et d'investissements pour compte propre sur des objectifs clairs, avec des méthodologies scientifiques. Atteindre ce but est un défi non seulement pour BNP Paribas mais pour l'ensemble de l'industrie bancaire, car aucune banque ne peut le faire seule. »
Une série d’engagements concrets, notamment dans les secteurs les plus sensibles
Depuis 2015, afin d’encadrer ses activités liées aux secteurs les plus sensibles et de limiter le réchauffement climatique en ligne avec les objectifs de l’Accord de Paris, BNP Paribas a pris de nombreuses décisions impactantes, toujours en cohérence – et parfois en avance – sur les objectifs définis par les pouvoirs publics européens. Retour sur les dates marquantes.
Les dates clés
2023
En mai, le Groupe publie son Rapport Climat 2022 : celui-ci confirme les trajectoires annoncées en 2022 dans les secteurs des pétrole et gaz, de la production d’électricité et de l’automobile et présente de nouveaux objectifs d’alignement de portefeuille à horizon 2030 pour l’acier, le ciment et l’aluminium.
En janvier, BNP Paribas engage une nouvelle étape de forte accélération en matière de financements de production d’énergie bas carbone et de désengagement du fossile, avec des objectifs clairs et ambitieux : en particulier, à horizon 2030, atteindre un objectif de 40 milliards d’euros d'exposition de crédit de la production d’énergies bas carbone, essentiellement renouvelables, et réduire à moins de 1 milliard d’euros, soit une baisse de plus de 80 % par rapport à l'exposition de crédit actuelle de 5 milliards d’euros, l’exposition de crédit à l'extraction et la production de pétrole.
2022
Le Groupe publie son premier rapport d'analyse et d'alignement pour le climat. Celui-ci dévoile des objectifs ambitieux à horizon 2025 pour les secteurs de la production d’électricité, du pétrole et du gaz, et de l’automobile. Il prend également l’engagement fort de réduire de 25 % (comparé à 2020) son exposition à la production de pétrole d'ici 2025.
2021
BNP Paribas s’engage à réduire de 10 % son exposition à l’exploration et la production de pétrole et de gaz d’ici 2025. Un objectif monté depuis à 12 %.
2020
BNP Paribas accélère sa sortie du charbon : d’ici 2030 dans les pays de l’OCDE et de l’Union européenne, et d’ici 2040 dans le reste du monde. Cette politique a conduit BNP Paribas à cesser de fournir des crédits et services financiers à environ une compagnie d’électricité sur deux dans le monde.
2017
BNP Paribas cesse de fournir tout nouveau service financier aux spécialistes des hydrocarbures non conventionnels (gaz de schiste, pétrole de schiste, pétrole issu de sables bitumineux, Arctique).
2017
BNP Paribas cesse tout nouveau financement de projet de centrale électrique à partir du charbon.
2016
BNP Paribas ne fait plus de financement de projet pétrolier.
2015
BNP Paribas s’engage à aligner progressivement son portefeuille de crédits sur les objectifs de l’Accord de Paris.
Un rapport climat fixant des objectifs clairs et ambitieux
Après un premier Rapport d'analyse et d'alignement pour le climat publié en mai 2022, BNP Paribas publie en mai 2023 un Rapport Climat plus complet encore. Celui-ci présente les avancées et les objectifs ambitieux du Groupe, à un horizon proche – 2025 et 2030 – impliquant des actions immédiates pour favoriser une économie bas carbone dans six secteurs parmi les plus émetteurs de CO2 :
- la production d’électricité, avec une part d’énergies renouvelables devant atteindre 66 % d’ici 2025 ;
- l’exploration-production des pétrole et gaz, avec des baisses respectives de 80 % et 30 % de financements d’ici 2030 ;
- l’automobile, avec un quart de véhicules électrifiés dans le mix automobile financé d’ici 2025 ;
- l’acier, avec une réduction de l’intensité d’émission des financements de 25 % d’ici 2030 ;
- l’aluminium, avec une réduction de l’intensité d’émission des financements de 10 % d’ici 2030 ;
- le ciment, avec une réduction de l’intensité d’émission des financements de 24 % d’ici 2030.
Ces trajectoires de réduction, qui reposent pour la plupart sur le scénario net-zéro de l’Agence Internationale de l’Energie (AIE) à horizon 2050, envoient un message fort aux parties prenantes sur l’intention pleine et entière de BNP Paribas d’atteindre ses objectifs de réduction des émissions et d’accompagnement de ses clients dans leur propre transition. Il s’agit d’une nouvelle étape : le Groupe continuera à publier des cibles intermédiaires de réduction des émissions de CO2.
* Source : Bloomberg