Conseiller en banque privée

MISSION :

Le Conseiller Banque Privée a pour mission de : 

- Gérer et assurer le suivi de la relation client.

 - Développer le portefeuille clients en prospectant, conseillant la clientèle. 

- Connaître et contrôler les risques liés à son activité. 

- Connaître et appliquer les règles, procédures et consignes de vigilance mises en place par Conformité Sécurité Financière pour tout client et prospect. 

ACTIVITES PRINCIPALES

La relation commerciale : 

- Il est l'interlocuteur privilégié de son client.

 - Il assure le suivi de son fonds de commerce en veillant à contacter chacun de ses clients selon la périodicité et le mode défini par la banque privée.

 - Il est garant de leur satisfaction et veille à ce que l’ensemble des prestations qui leur sont apportées par les différentes parties de la Banque soient conformes aux promesses portées par la Banque Privée. 

- Il développe son fonds de commerce et en accroître la rentabilité. 

- Il assure la promotion des services et produits de la banque auprès de la clientèle BMCI.

 - Il identifie, prospecte et développe une nouvelle clientèle. 

- Il détecte les besoins des clients et les conseille sur les produits et services existants dans le respect des règles de conduite PIC qui doivent être appliquées tout au long de la relation avec un client, et dans le respect de leur profil de risque et financier. 

- Il contribue au développement et à l'adaptation des produits existants en faisant part des besoins de la clientèle. 

- Il garantit l'exhaustivité de ses dossiers clients par la mise à jour de la documentation juridique. 

- Il établit son plan d'action individuel en fonction des objectifs définis par son responsable, il en assure la réalisation et il met en place des actions correctives si nécessaire.

 - Il veille au respect des règles de connaissance client et au respect du code de bonne conduite de la BMCI.

Le contrôle des risques :

 - Il applique et fait respecter les règles et procédures en vigueur au sein de la Banque. 

- Il identifie les risques inhérents à son activité.

 - Il assure le suivi des contrôles et des régularisations qui en découlent. 

Respect des règles de Sécurité Financière :

 - Applique les règles et procédures en matière de KYC. 

- Se conforme aux instructions de Compliance Sécurité Financière en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la corruption interne et externe et en matière de sanction financières internationales. 

Compétences métier et/ou techniques : 

- Connaissances économiques, financières, juridiques et fiscales adaptées à une clientèle privée haut de gamme et actualisation permanente de ces connaissances. 

- Maîtrise des techniques d’analyse patrimoniale. 

- Maîtrise de la politique et de l’offre de la Banque Privée.

 - Maîtrise des fonctionnalités des outils de la banque privée. 

- Maîtrise des techniques de vente et de négociation.

 Compétences comportementales et/ou managériales : 

- Capacité à entretenir des relations avec une clientèle de haut niveau. 

- Sens du commerce et souci de la rentabilité. 

- Capacité d’organisation personnelle et dynamisme commercial.

 - Volonté permanente de se maintenir au niveau technique et financier.