Mission
Rattaché(e) au/à la Directeur(trice) d’Agence, le/la Chargé(e) de Patrimoine Financier est chargé(e) d’assurer la satisfaction de la clientèle haut de gamme (HDG) tout en respectant les intérêts de la banque. Pour cela, il/elle conduit une politique de développement de son sous-fonds de commerce, suit et développe son portefeuille clients, définit son plan d’action individuel et participe au développement de la satisfaction clientèle dans le respect des intérêts de la banque. Par ailleurs, il/elle contribue à la mise en place du plan d’action Conformité- Retail.
Activités principales
Gestion des risques
-Assurer le traitement de l'état mensuel des clients avec impayés, gelés et irréguliers IGI
-Assurer le traitement de l'état BATCH édité quotidiennement ainsi que le traitement de l'état quotidien des Irréguliers
-Effectuer les consignations des opérations remarquables : contact clients et renseignement du canevas
-Effectuer le traitement des tiers déclassables avec explication de l'origine du débit et les prévisions de régularisation
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Gestion des produits du Retail
-Effectuer le traitement et le suivi des virements scolaires à l’étranger
-Effectuer la saisie des ordres de bourse et de Sicav, celle des demandes de recalcul des codes, la saisie des demandes de chéquier et de lettre de change LCN formulées par le client ainsi que celle du visa des produits souscrits
-S'assurer de l'existence de la provision et le respect des conditions convenues avec le client
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Gestion de la relation client
-Saisir les ouvertures de comptes Entrées En Relation (EER - montage, vérification, Saisie)
-Traiter les appels reçus des clients, les demandes d’attestations exprimées par ces derniers ainsi que les réclamations
-Se charger des révisions des dossiers juridiques des clients sensibles issus de la révision / Task force /ORC / FATCA
-Effectuer la prospection de la zone de chalandise et/ou par recommandation
-Traiter les demandes de transfert et de clôtures de comptes et résiliation des produits attachés
-Traiter les Opportunités de Contact client et programmer les RDV pour les visites des clients
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Traitement des opérations de crédit
-Se charger du montage et de la saisie des dossiers crédit habitat (recueil de la documentation nécessaire avant la saisie)
-Se charger du montage et de la saisie des dossiers de crédit à la consommation
-Contacter les clients identifiés dans l'état des impayés pour régularisation
-Traiter les mains levées en vérifiant le remboursement intégral de la créance et en saisissant le canevas pour validation
-Effectuer les simulations des demandes de crédits suite à la demande client et selon le projet sollicité et son pouvoir d'endettement
Maitrise des risques Compliance et contribution à la mise en place du plan d’action Conformité- Retail
-Respecter la politique Groupe en matière de RSE
-Garantir l’application des politiques de Conformité sur les différents domaines : Connaissances des relations, Sécurité Financière, Corruption, Protections des Intérêts Clients et mesures réglementaires (FATCA,…), et assurer un rôle de vigilance dans la surveillance des relations et des opérations
Compétences métiers
-Connaissance des particularités « métiers » des (HDG)
-Connaissance des produits et services du Retail
-Connaissance des canaux de contacts clients de la banque multicanale
-Connaissance des règles fiscales et juridiques applicables aux clients (HDG)
-Gestion des risques liés aux fonds de commerce
-Connaissance de l’organisation et des circuits administratifs des opérations
-Connaissance des techniques de vente et de négociation
-Connaissance des procédures internes (montage des dossiers…)
Compétences comportementales
-Capacité à collaborer / travail d’équipe
-Capacité d’adaptation
-Capacité d’organisation
-Impact / Capacité à Influencer
-Capacité à communiquer - à l’oral et par écrit
-Écoute active
-Être orienté(e) résultats
Compétences transversales
-Capacité d’analyse
-Capacité à mener une négociation
-Capacité à établir et activer des réseaux
