Dans un monde qui change, des défis sans précédent exigent des talents inégalés. Rejoignez l’un des Meilleurs Employeurs de Montréal 2025. Nous sommes une organisation dynamique et en pleine croissance dont l’établissement principal est situé au centre-ville de Montréal et faisant partie d’un groupe financier international pleinement engagé dans la construction d’un futur durable. À noter que le poste peut être au sein de la Succursale canadienne de BNP Paribas ou de l’une de ses filiales basées à Montréal.
Le poste et le département en un coup d’œil
Intervenir aux dernières étapes du processus de due diligence KYC et travailler en étroite coordination avec toutes les parties prenantes du processus de due diligence KYC (y compris les Data Officers ; Responsables du traitement des données ; Agents; Enquêteurs; Conformité; et les gestionnaires des relations d’affaires), l’agent principal de la connaissance du client est chargé de s’assurer que la diligence raisonnable sur les clients nouveaux ou existants a été effectuée conformément aux exigences réglementaires et aux politiques et directives internes.
Dans le détail
Les responsabilités clés du Senior KYC Officer, basées sur une analyse factuelle, comprennent :
- S’assurer que toutes les données, documents et informations recueillis dans le cadre du processus de diligence raisonnable sont conformes et fiables afin de déterminer le niveau de risque final de la relation client.
- Garantir que le niveau de diligence raisonnable effectué correspond au niveau de risque final de la relation client.
- Veiller à ce que les exigences réglementaires locales relatives au dossier KYC soient respectées.
- S’assurer que les déclencheurs de risque de sécurité financière sont correctement consultés auprès du service Compliance pour avis.
- Rédiger un mémo justifiant l’examen de l’analyse KYC.
- Garantir que le dossier est soumis pour la validation finale du Relationship Manager.
- Collaborer avec les agents QA et les chefs d’équipe afin d’améliorer la qualité des contrôles « 4‑yeux ».
- Organiser le Client Acceptance Committee (CAC) selon les besoins.
Les atouts et compétences qui vous feront réussir
- Diplôme universitaire obligatoire.
- Minimum 3 à 5 années d’expérience dans le secteur des services financiers, dont au moins 3 années dans un rôle lié à l’AML/KYC.
- Maîtrise professionnelle du français et de l’anglais requise.
- Maîtrise réglementaire : Expertise en FATF, FinCEN, directives AML de l’UE et exigences juridictionnelles locales ; auteur de la suite de politiques KYC mise à jour après les réformes AML de 2024.
- Diligence raisonnable basée sur le risque.
- Influence auprès des parties prenantes : Collaboration avec les équipes produit, juridique et ventes pour intégrer les scores de risque KYC dans le CRM client, améliorant la visibilité du risque tout au long de la chaîne de valeur.
- Communication : Présentations régulières aux cadres supérieurs et aux régulateurs.
- Connaissances générales du secteur financier et des produits, incluant la familiarité avec les différents types d’entités : fondsculatifs, gestionnaires d’actifs, fonds de pension, sociétés limitées, privées et publiques, holdings, trusts, etc.
- Capacité à comprendre, analyser et interpréter des structures organisationnelles et corporatives complexes (pourcentage de détention, répartition des filiales, activités de fusion).
- Expérience dans une fonction de contrôle (mentalité « contrôle »).
- Connaissances des processus opérationnels AML/KYC.
- Connaissances des règles réglementaires AML/KYC, incluant mais sans s’y limiter : USA PATRIOT Act, Bank Secrecy Act, 3ᵉ Directive européenne, FCPA, OFAC et réglementations AML associées.
- Connaissances du filtrage de sécurité financière (sanctions, personnes politiquement exposées, nouvelles négatives).
- Expérience de l’utilisation de bases de données et fournisseurs KYC (ex. : Orbis, World‑Check, Lexis/Nexis, Dow Jones, Avox, PRIME, etc.).
- Connaissance des exigences de filtrage OFAC (Office of Foreign Assets Control).
- Solides compétences analytiques, capacité à acquérir une compréhension approfondie de processus et systèmes complexes.
- Maîtrise avancée d’Excel, Word, Access, PowerPoint et des outils de présentation (graphiques, tableaux, design).
- Compétence de travail dans une autre langue (espagnol, portugais…) souhaitée.
- Certification Certified Anti‑Money Laundering Specialist (CAMS) ou équivalent, atout supplémentaire
*Notant que la grande majorité de notre clientèle, tant interne qu’externe, est située à l’extérieur du Québec et du Canada, des exigences linguistiques spécifiques peuvent s’appliquer. La maitrise professionnelle de l’anglais et du français est requise.
Ce que l’on vous offre
En plus d’une rémunération compétitive, nous vous offrons de nombreux avantages y compris un programme d’assurance famille et conjoint.e flexible, un régime de retraite à cotisations définies et des jours payés pour le bénévolat. Des arrangements de travail hybrides sont disponibles pour la majorité des positions. Une présence au bureau est requise pour un minimum de 3 jours par semaine, une de ces journées doit être un lundi et/ou un vendredi. BNP Paribas offre d'excellents programmes de formation et de développement personnel, ainsi que des opportunités d’évolution au sein de l'entreprise et à l’international.
Pour en savoir plus sur notre gamme d’avantages, cliquez ici
Ce que vous devez savoir
- Nous examinerons les candidatures au fur et à mesure de leur arrivée, alors ne tardez pas à soumettre votre candidature
- BNP Paribas s’engage pour l’accessibilité et l’inclusion. Dans le cadre du processus de recrutement, les besoins d’accommodements sont disponibles à tous moments pour les candidats. Vous allez avoir la chance de faire une demande d’accommodements lors de votre application.
- Vous devez être légalement admissible à travailler dans la grande région de Montréal et, s’il y a lieu, détenir un permis de travail ou d’études valide. La présence physique dans le(s) bureau(x) de BNP Paribas est un prérequis essentiel pour ce poste ;
- Si vous êtes sélectionné.e pour un poste qui demande de travailler dans /pour l’industrie américaine des sécurités, vous devrez fournir vos empreintes digitales et serez sujet à des vérifications d’antécédents additionnelles par l’entremise du FBI. BNP Paribas Securities Corporation est tenue de maintenir un programme de surveillance de la conduite de ses Personnes Associées; certaines de vos données personnelles seront transmises aux États-Unis d’Amérique et mis à disposition des régulateurs américains. Veuillez contacter BNPP pour plus d’informations; ou vous pouvez également trouver un aperçu ici : 3110. Supervision FINRA.org
La diversité, l’équité et l’inclusion (DE&I) au cœur de nos engagements :
Valoriser chaque employé.e de l’organisation en tant qu’individu et traiter tout le monde sur un même pied d’égalité, nous permet de créer un environnement de travail qui valorise et respecte les personnes pour leurs talents, leurs aptitudes et leurs compétences.
BNP Paribas recrute, emploie, forme, paye et promeut indépendamment de la race, de la religion, de la couleur, de l'origine, du genre, de l’orientation sexuelle, du handicap, de l'âge et autres statuts protégés (Loi sur l’équité et matière d’emploi et la Loi canadienne sur les droits de la personne).
Pour en savoir plus sur nos engagements en termes de DE&I, cliquez-ici
À propos de nous
BNP Paribas est la première banque de l’Union européenne et un acteur bancaire international de premier plan. Présent dans 63 pays, avec plus de 180 000 collaborateurs et collaboratrices, le Groupe détient des positions clés dans plusieurs domaines d’activité bancaires et de services financiers.
La mission de BNP Paribas est de contribuer à une économie responsable et durable en finançant et en conseillant ses clients selon les normes éthiques les plus élevées, tout en nous efforçant de répondre aux préoccupations essentielles en matière d’environnement, de développement des territoires et d’inclusion sociale.
Depuis 1961, BNP Paribas au Canada accompagne les grandes entreprises et institutions canadiennes dans leur développement d’affaires, en offrant une gamme complète de services financiers spécialisés et de produits d’investissement.
Avec plus de 1 400 employé.e.s, BNP Paribas au Canada continue d'attirer des experts de différents domaines, ainsi que des jeunes talents ambitieux du monde entier. Nous sommes fiers d'offrir à nos employé.e.s un milieu de travail enrichissant et international où ils∙elles peuvent bâtir leur carrière professionnelle en perfectionnant leurs compétences, en relevant des défis et en enrichissant leurs connaissances de l'industrie financière.
Nos certifications et partenariats
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