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Groupe BNP Paribas : Résultats au 31 décembre 2005

  • 15.02.2006
Très forte croissance(1) de l'activité (données hors BNP Paribas Capital)

Produit net bancaire : 21,5 milliards d'euros (+14,6%)
Résultat brut d'exploitation : 8,1 milliards d'euros (+20,7%)
Coefficient d'exploitation : 62,2% (- 1,9 pt)

Résultat net part du groupe : 5 852 millions d'euros (+25,1%)
ROE apres impôt : 20,2% (+2,2 pts)

Bénéfice par action : 7,02 euros (+26,3%)
Dividende par action : 2,60 euros (+30%)






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Chacun des pôles opérationnels du groupe contribue à cette puissante dynamique :

1. La Banque De Détail en France accroît de 155 000 le nombre de ses comptes de clients particuliers. Sa vigoureuse croissance organique lui permet d'augmenter ses revenus (2) de 6,2%, à 5,45 milliards d'euros.

2. Les Services Financiers et la banque de Détail à l'International, en combinant croissance interne et acquisitions (notamment aux Etats-Unis et en Turquie), portent leurs revenus à 6,0 milliards d euros, soit +19,3%.

3. Avec une collecte nette d'actifs au niveau record de 34,1 milliards d'euros, Asset Management and Services tire parti d'une conjoncture favorable et augmente ses revenus de 16,7%, à 3,6 milliards d'euros.

4. La Banque de Financement et d'Investissement développe fortement ses revenus de clientèle et son produit net bancaire est accru de 16,3% à 6,4 milliards d'euros.

Un dividende de 2,60 euros par action, en hausse de 30%, sera proposé à l'Assemblée Générale des Actionnaires.


Le 14 février 2006, le Conseil d'administration de BNP Paribas, réuni sous la présidence de
Michel Pébereau, a examiné les résultats du quatrième trimestre et arrêté les comptes de
l'exercice 2005.


UN QUATRIEME TRIMESTRE PARTICULIEREMENT DYNAMIQUE

Le quatrième trimestre de 2005 a encore amplifié la dynamique de croissance des revenus manifestée au cours des neuf premiers mois : le produit net bancaire augmente de 17,7% à 5 622 millions d'euros. Hors BNP Paribas Capital (3), la croissance est de 19,1% (11,4% à périmètre et change constants).

Les frais de gestion (3 669 millions d'euros) progressent de 14,3%, (6,0% à périmètre et change constants, hors BNP Paribas Capital).

Le résultat brut d'exploitation s'inscrit ainsi en forte hausse : + 24,7% (+ 22,1% à périmètre et change constants hors BNP Paribas Capital) à 1 953 millions d'euros.

Le résultat net, part du groupe, s'établit à 1 335 millions d'euros (+ 22,9%).


2005 : UNE TRES FORTE CROISSANCE DES REVENUS

En 2005, l'économie mondiale a connu une nouvelle année de croissance soutenue, avec une excellente santé financière des entreprises et une vive hausse des bourses européennes et asiatiques. Le fort développement mondial de BNP Paribas lui a permis de tirer parti de cet environnement favorable et de dégager des revenus en forte croissance. Le produit net bancaire du groupe progresse de 14,1% pour s'établir à 21 854 millions d'euros.

Hors BNP Paribas Capital (3), la progression est égale à +14,6%. Cette croissance résulte de la combinaison d'un développement organique vigoureux (+11,2% à périmètre et change constants hors BNP Paribas Capital) et de l'effet accélérateur de la croissance externe, qui a apporté environ 3,4 points de croissance du produit net bancaire.

Les frais de gestion, à 13 369 millions d'euros, sont en hausse de 11,1%, soit +6,8% à périmètre et change constants hors BNP Paribas Capital. Ainsi, le résultat brut d'exploitation augmente de 19,2% à 8 485 millions d'euros et le coefficient d'exploitation s'améliore de 1,6 point, à 61,2%. Hors BNP Paribas Capital (3), le résultat brut d'exploitation augmente de 20,7% (+19,3% à périmètre et change constants) et le coefficient d'exploitation s'améliore de 1,9 point à 62,2%.

Le coût du risque (610 millions d'euros) baissant de 28,0%, le résultat d'exploitation est en forte hausse : +25,5% à 7 875 millions d'euros.

Les éléments hors exploitation apportent une contribution de 549 millions d'euros, en hausse de 15,1% par rapport à 2004. La charge d'impôt augmente de 29,3% à 2 138 millions d'euros, et la part des intérêts minoritaires est stable à 434 millions d'euros.

Le résultat net part du groupe, à 5 852 millions d'euros, est en hausse de 25,1%. Il prend en compte un accroissement de 30% de la Réserve Spéciale de Participation du Groupe.


La rentabilité des capitaux propres s'établit à 20,2% après impôt. Le bénéfice net par action en circulation ressort à 7,02 euros (+26,3%).

Le Conseil d'administration proposera à l'Assemblée Générale le versement d'un dividende de 2,60 euros, soit une augmentation de 30% par rapport à l'exercice précédent.

Le ratio international de solvabilité du groupe s'établit, au 31 décembre 2005, à 11,0% et le ratio « tier one » à 7,6%.



1) Les taux de progression indiqués dans ce communiqué s'entendent à norme constante (sauf mention expresse contraire) : ils résultent de la comparaison des résultats du quatrième trimestre et de l'année 2005 aux normes IFRS, telles qu'adoptées par l'Union Européenne pour 2005, avec les simulations d'application de ces mêmes normes aux résultats du quatrième trimestre et de l'année 2004.

Ces simulations ne sont pas auditées. Les résultats du quatrième trimestre et de l'année 2004 retraités selon les normes IFRS applicables en 2004 sont également fournis dans les annexes chiffrées mais, comme ces normes sont différentes de celles appliquées en 2005, ils ne sont pas directement comparables aux résultats du quatrième trimestre et de l'année 2005 respectivement.

2) incluant 100% de la Banque Privée France.

3) Selon les normes IFRS, les plus-values réalisées sur les participations non consolidées, notamment de « private equity » figurent dans le produit net bancaire. BNP Paribas Capital dégageant un montant de plus-values très variable selon les trimestres, il est pertinpertinent d'analyser la variation du produit net bancaire et du résultat brut d'exploitation hors BNP Paribas Capital.
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