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Sept banques se mobilisent pour transformer le domaine du trade finance

  • 17.10.2018

« Trade Information Network » vise à établir une norme industrielle inclusive dans le secteur du trade finance multi-banques

Réseau innovant ouvert aux entreprises et aux banques, permettant un meilleur financement de la chaîne d’approvisionnement globale et offrant un moyen d’adhésion simple

CGI a été sélectionné en tant que fournisseur de technologie pour développer le Network

ANZ, Banco Santander, BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank, HSBC et Standard Chartered annoncent le développement du réseau digital « Trade Information Network » d’ici fin 2018. Les banques fondatrices ont signé un Protocole d’Accord et ont convenu de piloter ensemble le réseau. Les sept partenaires présenteront le Network à la conférence SIBOS à Sydney, en Australie, le 22 octobre 2018. Une fois opérationnel, « Trade Information Network » deviendra le premier réseau multi-banque et multi entreprises, dans le domaine du trade finance.

L’objectif du Network est de répondre, dès l’émission du bon de commande , aux demandes de financements en permettant aux entreprises d’échanger de manière  simple et sécurisée des informations relatives aux transactions, avec leurs banques[1], extraites directement à la source. Afin de développer une nouvelle norme industrielle dans le domaine du trade finance, l’approche retenue par le  Network a été validée par des entreprises et des banques. Avec cette approche, cette plateforme a le potentiel de transformer le commerce international. En plus des banques fondatrices, plus de 20 banques dans le monde participent activement à l’élaboration de ce réseau, et plusieurs entreprises ont déjà fait part de leur intérêt à s’associer à la phase  pilote. Le réseau à le potentiel de transformer le commerce international.

Les entreprises pourront soumettre et vérifier les  bons de commande et les factures pour solliciter un financement de la part des banques de leur choix. Disposant d’un accès plus large aux informations commerciales échangées dans un environnement sécurisé et fiable par  leurs clients, le  Network permettra de réduire, au niveau de  l’industrie, les risques de double financement et d’informations commerciales frauduleuses. Ceci aidera les banques à évaluer plus efficacement les risques et à offrir un financement commercial plus tôt dans la chaîne d’approvisionnement, y compris pour les petites et moyennes entreprises qui traditionnellement éprouvent des difficultés à accéder au trade finance. Les banques accorderont un financement en dehors de la plateforme et utiliseront leurs systèmes existants.

Le consortium a pour objectif de construire le  Network sur la base d’une architecture ouverte et une connectivité standardisée basée sur un modèle de gouvernance similaire à SWIFT. Ceci permettra l’interopérabilité entre les différents intervenants qui souhaiteraient se connecter à la plateforme.  Un  enregistrement unique et rapide permettra aux entreprises de se mettre en relation avec toutes les banques sur le  Network.

A la suite d’un processus de sélection approfondi, le  Network a sélectionné CGI comme fournisseur de technologie pour leur présence mondiale et leur combinaison entre le trade finance, la technologie et leur expertise en conseil auprès des entreprises. La version pilote du réseau est à présent opérationnelle et CGI continuera d’apporter son soutien pour le développement effectif  du « Trade Finance Network ».

Citations des banques fondatrices

Mark Evans, Directeur général, Transaction Banking, ANZ

« Chez ANZ, la transformation digitale est une priorité essentielle pour nous – et cela inclut la digitalisation du financement du commerce et de la chaîne d’approvisionnement. Nous sommes ravis d’être une banque fondatrice de ce projet car il a le potentiel d’améliorer l’expérience client, et d’être adopté au plan mondial – au bénéfice d’ANZ, de nos clients et du secteur. »

Rogier Schulpen, Responsable mondial, Trade & Working Capital Solutions, Banco Santander

« La coopération entre les principales banques de financement du commerce et l’amélioration de la transparence des chaînes d’approvisionnement mondiales de nos clients est un moyen évident de faciliter le financement des PME dans le monde entier. Le fait d’avoir une plateforme unique qui fournit des données de transactions sur les flux sous-jacents du commerce permettra non seulement le financement mais stimulera aussi l’innovation dans l’industrie du trade finance. »

Jacques Levet, Responsable Transaction Banking EMEA, BNP Paribas

« Ce projet créé par les banques et pour les banques pourrait être très transformateur pour le commerce et le domaine du financement de la chaîne d’approvisionnement, aidant ainsi les entreprises à communiquer sans entrave avec leurs banques. Cette plateforme unique a le potentiel d’impacter l’économie réelle en permettant l’ouverture du marché mondial du trade finance et de la chaîne d’approvisionnement. Nous sommes ravis de travailler sur cette solution mondiale conjointement avec six autres acteurs majeurs du secteur. »

John Ahearn, Responsable mondial, Treasury and Trade Solutions, Citibank

« Ce projet est véritablement révolutionnaire et, au travers de notre riche héritage d’innovation, Citi est enthousiaste à l’idée de jouer un rôle de premier plan parmi les grandes banques mondiales pour aider à transformer le secteur du trade finance. Dès le début, nous avons reconnu le besoin de nous regrouper et de répondre à l’appel de nos clients pour concevoir une telle plateforme dans un esprit de collaboration, tout en tirant parti de notre réseau mondial. »

Daniel Schmand, Responsable mondial Trade Finance, Deutsche Bank

« Le financement de la chaîne d’approvisionnement est un instrument important pour permettre aux entreprises d’améliorer la performance de leurs fonds de roulement. Aujourd’hui, certaines entreprises clientes ne peuvent accéder à cette source selon leurs besoins. Grâce à cette initiative et à la coopération étendue, les banques fourniront aux clients l’accès à plus d’opportunités de financement et à des périodes de financement plus longues. La possibilité de libérer des opportunités de financement supplémentaires le long de la chaîne d’approvisionnement toute entière soutiendra encore la croissance globale du commerce mondial. »

Vinay Mendonca, Responsable mondiale Product & Propositions, Global Trade et Receivables Finance, HSBC

« La gestion efficace et le financement rationnalisé des chaînes d’approvisionnement mondiales sont essentiels pour la croissance durable. Cette initiative est axée sur la fourniture d’une visibilité de bout en bout des chaînes d’approvisionnement financières sur l’ensemble des banques. Cette visibilité accrue permet aux banques de fournir au segment des PME, actuellement mal desservi, un financement avant et après expédition. »

Michael Vrontamitis, Responsable Trade Europe et Etats-Unis, Standard Chartered

« La façon dont le commerce international est financé par les banques doit évoluer. Avec les besoins changeants des clients et la demande accrue de connectivité et d’accessibilité, les banques doivent abandonner les modèles traditionnels et développer ensemble une nouvelle norme mondiale pour le financement du commerce afin de réduire l’écart actuel de 1 500 milliards de dollars américains et promouvoir mondialement le commerce. Nous croyons fermement que cette initiative possède cette capacité et nous sommes ravis d’être l’une des banques fondatrices à faire avancer notre secteur. »

Footnotes

 

  1. ^ [1] Le terme Banques inclut les établissements financiers sous contrôle prudentiel et pourrait potentiellement inclure des entités non-sous contrôle prudentiel actives dans le secteur financier.

About ANZ

ANZ is one of the five-largest listed companies in Australia and number one bank in New Zealand, with a market capitalisation of A$77.9 billion as of March 2018. ANZ operates in 34 markets across Australia, New Zealand, Asia, Pacific, Europe, Middle East and America. ANZ’s ~44,000 staff serve retail, commercial and institutional customers through consumer and corporate offerings in core markets, and regional trade and capital flows across the region.

About Banco Santander

Banco Santander is a leading retail and commercial bank, founded in 1857 and headquartered in Spain. It has a meaningful market share in 10 core markets in Europe and the Americas, and is the largest bank in the euro zone by market capitalization. At the end of June 2018, Banco Santander had EUR 981 billion in customer funds (deposits and mutual funds), 140 million customers, 13,500 branches and 200,000 employees. Banco Santander made attributable profit of EUR 3,752 million in the first half of 2018, an increase of 4% compared to the same period last year.

A propos de BNP Paribas

BNP Paribas est une banque de premier plan en Europe avec un rayonnement international. Elle est présente dans 73 pays, avec plus de 196 000 collaborateurs, dont près de 149 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Domestic Markets et International Financial Services, dont les réseaux de banques de détail et les services financiers sont regroupés dans Retail Banking & Services, et Corporate & Institutional Banking, centré sur les clientèles Entreprises et Institutionnels. Le Groupe accompagne l’ensemble de ses clients (particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels) pour les aider à réaliser leurs projets en leur proposant des services de financement, d’investissement, d’épargne et de protection. En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'Italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est le 1er acteur spécialisé du financement aux particuliers en Europe. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l'Ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Institutional Banking et International Financial Services, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.

About Citi
Citi, the leading global bank, has approximately 200 million customer accounts and does business in more than 160 countries and jurisdictions. Citi provides consumers, corporations, governments and institutions with a broad range of financial products and services, including consumer banking and credit, corporate and investment banking, securities brokerage, transaction services, and wealth management. Additional information may be found at www.citigroup.com | Twitter: @Citi | YouTube: www.youtube.com/citi | Blog: http://blog.citigroup.com |Facebook: www.facebook.com/citi |LinkedIn: www.linkedin.com/company/citi

About Deutsche Bank

Deutsche Bank provides commercial and investment banking, retail banking, transaction banking and asset and wealth management products and services to corporations, governments, institutional investors, small and medium-sized businesses, and private individuals. Deutsche Bank is Germany’s leading bank, with a strong position in Europe and a significant presence in the Americas and Asia Pacific.

About HSBC Holdings plc

HSBC Holdings plc, the parent company of the HSBC Group, is headquartered in London. The Group serves customers worldwide from around 3,900 offices in 67 countries and territories in Europe, Asia, North and Latin America, and the Middle East and North Africa. With assets of US$2,607bn at 30 June 2018, HSBC is one of the world’s largest banking and financial services organisations.

About Standard Chartered

We are a leading international banking group, with a presence in more than 60 of the world’s most dynamic markets. Our purpose is to drive commerce and prosperity through our unique diversity, and our heritage and values are expressed in our brand promise, Here for good.

Standard Chartered PLC is listed on the London and Hong Kong Stock Exchanges as well as the Bombay and National Stock Exchanges in India.

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Jacques Levet

Porte Parole

Jacques Levet
Responsable Transaction Banking EMEA, CIB

Jacques Levet a intégré BNP Paribas en 2006 dans l'équipe des financements structurés au Moyen-Orient. Il a ensuite été responsable de plusieurs départements chez CIB à Moscou, Paris, New-York et Dubaï avant d'être nommé à son poste actuel en 2015. L'équipe de Transaction Banking EMEA inclut le trade traditionnel, le financement des matières premières, les solutions de financements et d’optimisation du besoin en fonds de roulement, le cash management et les placements de liquidité à court terme.

Avant de rejoindre BNP Paribas, Jacques a passé plus de 10 ans comme entrepreneur dans le secteur de la photo de mode et de publicité.

Jacques est titulaire d'un DESS en économie et d’un MBA de l'INSEAD.

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Claire Helleputte
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Corporate & Institutional Banking | Economic Research
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