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Gestion de patrimoine : la direction régionale Cardif Rhône-Auvergne prépare un développement ambitieux

  • 25.06.2002
Dirigée depuis trois ans par Patrick Francillon, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne a conquis auprès des professionnels de l'épargne, courtiers et conseillers financiers, une position privilégiée en matière de gestion de patrimoine. Une proximité de terrain, des produits innovants, des équipes de professionnels disponibles ont fait de cette compagnie d'assurance de personnes, filiale de BNP Paribas, l'une des références majeures en Rhône-Alpes et Auvergne.

Un Plan à trois ans

Forte de cette reconnaissance, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne entend, dans les trois prochaines années, conforter sa position en privilégiant quatre axes de développement :
- renforcer ses services auprès des conseillers en gestion de patrimoine de petites structures ;
- accroître sa politique de partenariat auprès des institutionnels (telles que les banques régionales, les sociétés de gestion ou les cabinets de gestion de patrimoine...) ;
- optimiser son organisation interne par des pôles dédiés et une gestion locale ;
- renforcer son positionnement de précurseur en matière de gestion patrimoniale de placement.

En trois ans, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne a quadruplé son chiffre d'affaires qui atteint en 2001 plus de 137 millions d'euros contre 30 millions en 1998.
Désormais, 300 courtiers, sur les 380 que comptent la région Rhône-Auvergne, collaborent avec Cardif contre 200 en 1998.
A fin 2002, cette Direction régionale a pour objectif de contribuer à hauteur de 10% à la production nationale de Cardif grâce à l'appui des 15 personnes qui composent l'équipe de la Direction régionale localisée à Lyon.

Cardif Rhône-Auvergne, une région pilote pour le Réseau Cardif France

Par son dynamisme, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne s'est vue confiée par le siège la responsabilité du lancement de services et de produits innovants.

En 2001, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne a été la première région en France à proposer à ses partenaires le service financier Cardif One.
Ce service permet de profiter de la performance des placements à long terme sur l'intégralité de leurs avoirs, tout en bénéficiant immédiatement d'une trésorerie disponible.
Cardif One rassemble :
- un compte courant assorti d'un chéquier, délivré par la Banque Financière Cardif
- une autorisation de découvert équivalente à 60% de l'épargne confiée à Cardif.

A partir d'aujourd'hui, la direction régionale lyonnaise met à la disposition des conseillers en gestion de patrimoine avec lesquels elle travaille, un type de gestion complémentaire de la gestion traditionnelle : la Gestion Alternative. Composée d'une sélection multigestionnaire des 11 fonds alternatifs, cet outil de diversification du patrimoine financier est désormais disponible dans les contrats d'assurance vie proposés par Cardif. Déconnecté des indices boursiers traditionnels, ce mode de gestion permet d'obtenir :
- un rendement plus régulier par la maîtrise de la volatilité
- et une opportunité de gains indépendante des fluctuations des marchés.

A l'automne 2002, la Direction régionale proposera un outil d'agrégation de comptes. Via Internet, ce service permettra aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants de consolider la position de leurs clients et de suivre au plus près l'évolution de la gestion de leurs portefeuilles.

Des engagements partenariaux forts

En outre, la Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne s'est engagée dans une politique partenariale forte ce qui s'est traduit par la signature d'une dizaine de conventions avec des groupements importants tels que Experts et Finance ou La Fédération Indépendante du Patrimoine.

Une plate-forme locale à la mesure du développement

Pour conduire l'ensemble de cette politique, Patrick Francillon souhaite optimiser son organisation autour de pôles spécialisés dédiés :
- aux grands partenariats institutionnels ;
- aux conseillers en gestion de patrimoine de petites structures ;
- à la cession d'entreprise.

Cette organisation viendra consolider l'une des spécificités des équipes de Cardif : des professionnels organisés en tandem (inspecteur commercial et assistante commerciale) propre à chaque partenaire. Cette personnalisation garantit une assistance régulière, efficace et de proximité : soutien technique, conseil marketing, appui juridique et fiscal, sessions de formation et d'information.

La Direction régionale Cardif Rhône-Auvergne met donc tout en oeuvre pour maintenir son leadership et aider les gestionnaires de portefeuille à répondre aux exigences des particuliers et proposer les services annexes dont les professionnels du patrimoine ont besoin pour exercer au mieux leur métier.

Cardif est une compagnie d'assurance de personnes, filiale de BNP Paribas. Spécialiste du multipartenariat multipays, Cardif propose, depuis 1973, une gamme de produits et services dans le domaine de l'épargne, la retraite et la prévoyance sous forme individuelle et collective, à destination des particuliers et des entreprises. En 2001, le chiffre d'affaires de Cardif s'élève à 3,9 milliards d'euros dont 40% réalisé à l'international. Cardif est présent dans 26 pays et dénombre aujourd'hui plus de 150 partenaires institutionnels dans le monde. En France, Cardif compte 28 implantations regroupées autour de 12 Directions régionales.


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