BNP Paribas Wealth Management Etude annuelle “Entrepreneurs et Familles” 2021

Ce rapport se penche sur l’évolution des besoins professionnels et privés des Familles et Entrepreneurs depuis la pandémie.

S'appuyant sur les témoignages de près de 1 000 entrepreneurs et grandes familles multigénérationnelles, détenant un patrimoine moyen investissable de plus de 17 millions $ et résidant dans 19 pays en Europe, en Asie, aux Etats-Unis et au Moyen-Orient, ce rapport apporte un éclairage approfondi sur les nouvelles attentes des Entrepreneurs et grandes Familles dans la gestion de leurs entreprise et patrimoine.

DONNÉES CLÉS DE L’ÉTUDE

L’IMPACT : OBJECTIF PRIORITAIRE POUR LES FAMILY OFFICE

• Pour 1/3 des Entrepreneurs, “investir pour avoir un impact positif et générer du rendement” est, pour la première fois depuis la création de l’étude en 2015, l’objectif numéro 1 de leur Family Office. 

• • Ce chiffre atteint 40% pour les Entrepreneurs de première génération.
  • Les Familles multigénérationnelles accordent aussi beaucoup d’importance à l’impact dans leur mode de gouvernance (28% d’entre elles citent l’impact comme leur objectif premier), mais elles priorisent le management et la préservation de leur patrimoine familial (37%), en particulier en Chine (59%). 

UN BESOIN DE CONSEIL RENFORCE SUR LE CREDIT ET LE M&A

Dans ce contexte de pandémie, les Entrepreneurs et Familles ont dû redoubler d’agilité pour stabiliser leurs entreprises. L'impact de la crise a été profond et dans de nombreux cas, il a mis en évidence un besoin de conseil renforcé sur :

• Le crédit :
  • Dans un contexte de taux d'intérêt quasi nuls, les Entrepreneurs perçoivent le crédit comme une solution pertinente pour favoriser la performance de leurs entreprises et de leurs portefeuilles.
  • Plus de la moitié (51%) disent envisager de travailler avec de nouveaux prestataires pour répondre à leurs besoins de crédit. Cette tendance est plus présente chez les Millennipreneurs (35 ans et moins) que chez les Boomerpreneurs (plus de 55 ans), 55% vs 36%.
  • En Europe, les Entrepreneurs utilisent le crédit principalement pour accroître la performance de leur entreprise. Cela concerne 54% des entrepreneurs français, 58% des espagnols, 68% des italiens. En Allemagne, 61% d’entre eux sont plus disposés à augmenter leur exposition au crédit qu'il y a un an.

• Le M&A et le co-investissement
  • 20 % des Entrepreneurs et Familles identifient le conseil en fusions-acquisitions et co-investissement comme étant des services auxquels ils n’ont pas accès aujourd’hui mais qui les intéresseraient à l’avenir.

DE NOUVELLES DISPOSITIONS QUANT A LA TRANSMISSION DE LEUR PATRIMOINE

• Face à la pandémie, plus de la moitié des Entrepreneurs ont pris de nouvelles résolutions quant à la transmission de leur patrimoine :
  • Le montant des transmissions : 32% souhaitent transférer davantage de patrimoine à leurs héritiers – ce chiffre atteint même 39% aux Etats-Unis.
  • L'échéance des transmissions : Les Entrepreneurs néerlandais et anglais (46%) ou encore suisses (44%) souhaitent transmettre leurs patrimoines plus tôt, alors que les Entrepreneurs belges (50%) ou américains (40%) vont plutôt retarder l’échéance.

LA NOUVELLE GENERATION INFLUENCE DAVANTAGE LES DECISIONS STRATEGIQUES LIEES A LA GESTION DE L’ENTREPRISE ET DU PATRIMOINE DE LEUR FAMILLE

• Sur 100 Entrepreneurs, 34 ont d’ores et déjà impliqué les plus jeunes membres de leur famille dans l'orientation stratégique de leur entreprise et 42 souhaitent le faire rprochainement.
• Cette influence des enfants et petits-enfants des Entrepreneurs est également significative dans la sphère personnelle, puisque 37 % d'entre eux déclarent que les jeunes générations sont également décisionnaires en matière de gestion du patrimoine familial.
• En conséquence, plus de 40 % des Entrepreneurs estiment que le domaine prioritaire dans lequel leur banquier privé pourrait les accompagner est le développement des compétences de leurs enfants et petits-enfants en matière de management et de gestion de l’entreprise.

Vincent Lecomte, CEO of BNP Paribas Wealth Management, a commenté : « Face aux pressions qui pèsent sur leurs entreprises et à un contexte économique qui demeure incertain, les Entrepreneurs et les Familles souhaitent impulser une reprise économique durable, tant par leurs investissements personnels que par le biais de leurs entreprises. Ils prennent des décisions, résolument tournées vers l'avenir en restant très attentifs à leur impact. Ils combinent leur expérience avec le savoir-faire et la vision des nouvelles générations. Pour atteindre leurs ambitions, ils attendent de leur banquier privé des solutions personnalisées pour gérer leur patrimoine et préparer la prochaine génération à reprendre le flambeau. »

Pierre Ramadier, Global Head of Entrepreneurs and Families, BNP Paribas Wealth Management, a ajouté : « Nous observons clairement une influence croissante de la nouvelle génération sur le management du patrimoine et de l’entreprise familiale. Elle n’agit plus seulement en coulisses mais participe activement à la transformation de l’entreprise et accélère la modernisation de l’activité, des produits et de la marque. 35% d’entre eux introduisent également des pratiques durables au sein de leurs entreprises ».

Retrouvez l’intégralité du rapport
sur le site de BNP Paribas Wealth Management