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BNP Paribas Cardif et BNP Paribas Banque Privée enrichissent leur offre de private equity en assurance vie avec Apax Partners

  • 05.11.2020

BNP Paribas Cardif intègre aux contrats d’épargne commercialisés par BNP Paribas Banque Privée le FCPR[1] Apax Private Equity Opportunities (APEO). La gestion de ce nouveau véhicule d’investissement dédié à l’assurance vie est assurée par Apax Partners, acteur reconnu du private equity en Europe.

Agréé par l’AMF[2], APEO est un fonds evergreen[3] éligible aux unités de compte dans les contrats d’assurance vie français. Ce produit offre aux investisseurs privés une nouvelle façon de donner du sens à leur épargne à long terme, en finançant directement l’économie réelle à travers des PME et ETI françaises et européennes non cotées et intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour garantir des projets d’entreprise durables et responsables.

Le fonds est diversifié en matière de taille des entreprises soutenues (entre 10 et 500 M€ de valorisation), de secteurs d’activité (Tech & Telecom, Services, Santé et Biens de Consommation), et de zones géographiques (France et Europe continentale).

Eddie Misrahi, Président d’Apax Partners, explique les raisons de la création d’APEO : « Le private equity a été longtemps considéré comme une classe d’actifs performante, mais illiquide et risquée, et donc réservée aux seuls clients institutionnels. Depuis les années 1980, cette classe d’actifs est devenue plus mature et plus structurée, et a su montrer sa surperformance par rapport aux autres classes d’actifs avec un risque mesuré, en particulier dans le segment du capital-transmission qui cible des entreprises établies et rentables. C’est pourquoi Apax Partners fait aujourd’hui le choix de démocratiser l’accès au private equity aux investisseurs privés et de leur donner accès au meilleur du capital-investissement. »

« Nous proposons aux clients de BNP Paribas Banque Privée des offres de private equity depuis 2016. Ce nouveau fonds souligne notre volonté de mettre à la disposition des clients initiés et en quête de diversification dans ce contexte de taux bas, une solution d’investissement qui donne du sens à l’épargne. En enrichissant nos offres de private equity en tant qu’unité de compte dans les contrats d’assurance vie et de capitalisation, nous contribuons au développement à long terme des entreprises non cotées, et soutenons ainsi l’économie réelle. » déclare Fabrice Bagne, Responsable de BNP Paribas Cardif France.

« Dans le cadre de notre démarche visant à toujours mieux répondre aux besoins de nos clients, l’inclusion des fonds de capital-investissement dans les contrats d’assurance vie permet à nos clients de diversifier leurs portefeuilles via une classe d’actifs longtemps réservée à une clientèle institutionnelle. Ce fonds permet d’accéder à des stratégies attractives, complémentaires et relativement décorrélées des autres placements financiers traditionnels, en facilitant le financement des projets de long terme des PME et ETI françaises et européennes. » conclut Nicolas Otton, Directeur de BNP Paribas Banque Privée.

APEO est disponible depuis le 2 novembre 2020 dans la gamme de contrats d’assurance vie et de capitalisation de BNP Paribas Banque Privée[4].

Footnotes

 

  1. ^ [1] Les FCPR (fonds communs de placement à risques) sont investis en titres d'entreprises non cotées en bourse à hauteur de 50 % minimum.
  2. ^ [2] L’Autorité des Marchés Financiers française.
  3. ^ [3] Ouvert pendant 99 ans, sans période de commercialisation fixée au début.
  4. ^ [4] En exclusivité jusqu’à la fin mars 2021.

1ère banque privée en France en termes d'actifs confiés, elle gère 104 milliards d'euros (à fin 2019). Présente dans toutes les régions de France, la Banque Privée accompagne dans tous leurs projets patrimoniaux aussi bien des familles aisées ou plus fortunées, que des entrepreneurs, des dirigeants actionnaires familiaux, des salariés membres de comités de direction d’entreprises du CAC 40 ou encore des cadres stock optionnaires.

https://mabanqueprivee.bnpparibas/

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Apax Partners est un des leaders du private equity en Europe. Avec plus de 45 ans d’expérience, Apax Partners accompagne des entreprises sur la durée pour en faire des leaders dans leur secteur. Les fonds gérés et conseillés par Apax Partners s’élèvent à plus de 4 milliards d’euros. Ces fonds investissent dans des PME et ETI en forte croissance, dans quatre secteurs de spécialisation : Tech & Telecom, Consumer, Santé et Services.

Apax Partners sas, basée à Paris (www.apax.fr), et Apax Partners LLP, basée à Londres (www.apax.com), ont une histoire commune mais sont deux sociétés indépendantes.

Leader mondial des partenariats en bancassurance et en assurance emprunteur, BNP Paribas Cardif joue un rôle clé dans la vie quotidienne de ses clients assurés en leur proposant des produits et services qui leur permettent de réaliser leurs projets, tout en se prémunissant contre les aléas de la vie. Acteur engagé, BNP Paribas Cardif souhaite avoir un impact positif sur la société et rendre l'assurance plus accessible. Dans un monde profondément modifié par l’émergence de nouveaux usages et modes de vie, l'entreprise, filiale de BNP Paribas, s’appuie sur un business model unique fondé sur le partenariat. Elle co-crée ses offres avec près de 500 partenaires distributeurs dans des secteurs variés (banques et institutions financières, acteurs de l’automobile, de la grande distribution, des télécommunications, fournisseurs d'énergie…) ainsi qu’avec des Conseillers en Gestion de Patrimoine et courtiers qui en assurent la commercialisation auprès de leurs clients. Présent dans 33 pays avec des positions fortes dans trois zones (Europe, Asie et Amérique latine), BNP Paribas Cardif est devenu un spécialiste mondial de l’assurance des personnes et un acteur majeur du financement de l'économie. Près de 8 000 collaborateurs dans le monde participent à la réalisation d’un chiffre d’affaires qui s’est élevé à 29,8 Md€ en 2019.

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Servane Costrel de Corainville
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