Faciliter et sécuriser les échanges du commerce international
Plus de 80 % des échanges internationaux de marchandises se font par voie maritime et les risques sont multiples : non-paiement, non-livraison, risques liés aux pays, qualité, etc. L’objectif du financement du commerce international est de faire face à ces risques en impliquant les banques, qui agissent en tant que partenaire de confiance entre l’acheteur et le vendeur, dont les intérêts peuvent diverger.
Trade Finance, une activité centrale pour BNP Paribas
L'activité du Trade finance de BNP Paribas s'articule autour de trois domaines d'expertise : les garanties, le crédit documentaire et le financement à court terme. Ces aspects sont essentiels pour faciliter les échanges commerciaux internationaux et soutenir l’économie mondiale, en favorisant la confiance entre les acheteurs et les vendeurs. En particulier, le crédit documentaire, à travers une gamme de moyens de paiement et de financement, contribue à instaurer la confiance dont les différents acteurs ont besoin pour effectuer des opérations de commerce international en toute sérénité. Cependant, l’activité reste fortement tributaire du papier et doit accélérer sa transformation numérique.
Un programme innovant intégrant l'IA pour rationaliser les process du commerce international
En tant que pionnier du Trade Finance, BNP Paribas a lancé un programme innovant, intégrant l’Intelligence Artificielle et l’apprentissage automatique, qui vise à rationaliser les processus traditionnels et changer la donne. Ce programme comprend des solutions innovantes permettant d’accélérer les délais de traitement des données, d’améliorer la traçabilité à chaque étape des opérations d’import-export et de renforcer l’autonomie des clients.
Grâce à la reconnaissance optique de caractères (OCR) et à l’Intelligence Artificielle, l’identification et la saisie des données sont automatisées et accélérées, et les opérations sont traitées beaucoup plus rapidement. Tout aussi importants, les contrôles de conformité - y compris la lutte contre le blanchiment d’argent - sont considérablement renforcés grâce au programme.
La solution d’Intelligence Artificielle déployée par LE Trade Finance est déjà opérationnelle dans 15 pays, et près de 40 000 transactions ont été traitées depuis son lancement en 2022
« Les outils que nous avons mis en place permettent d’augmenter la vitesse de traitement des opérations de crédit documentaire, tout en réduisant les risques d’erreur induits par les tâches manuelles impliquant les données. Ce n’est que le début et nous anticipons d’autres améliorations exponentielles. Un autre effet positif du nouveau programme est que nos équipes peuvent se concentrer encore davantage sur les clients et les relations avec les banques correspondantes. »
Le crédit documentaire : des chiffres impressionnants
Indispensable au commerce international et à l’économie mondiale, le crédit documentaire nécessite un volume considérable de documents. Ainsi, chez BNP Paribas, près de 1 000 000 de documents imprimés relatifs à des transactions internationales sont traités chaque année. Un crédit documentaire comporte à lui seul jusqu’à 100 pages de documents imprimés, signés et tamponnés qui doivent être traités par les équipes opérations de BNP Paribas.
BNP Paribas Trade Finance, un leadership européen et mondial
Le leadership et la performance du Trade Finance chez BNP Paribas reposent sur un modèle à quatre piliers :
- Un réseau mondial couvrant 65 pays et une équipe de conseillers dédiés, ayant une solide expérience dans la conclusion d’accords complexes et la mise en œuvre réussie de multiples transactions dans le monde entier. Nous nous appuyons également sur la structure de BNP Paribas One Bank qui offre le même niveau d’excellence, d’engagement, d’expertise et de valeurs partout où nous opérons.
- Expertise locale et connaissance du terrain, avec plus de 350 experts (200 en Europe et au Moyen-Orient, 50 sur le continent américain, 100 dans la région Asie-Pacifique).
-N° 1 auprès des grandes entreprises européennes avec un taux de pénétration du marché de 34 % et N° 1 en France et en Belgique.
-N° 3 auprès des grandes entreprises asiatiques, avec un taux de pénétration du marché de 40 % - Un soutien durable de la part de la Banque pour améliorer en continu le parcours des clients et innover.
- Une approche responsable qui tient pleinement compte des exigences de conformité, le développement durable étant au cœur de notre approche et de nos solutions.