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Asistente Comercial Banca Privada

Contract

Temporal

Location

ES-B-Barcelona

Job function

Banca/Finanzas

Reference

J3H5K160DZ1NB2WSNWP

BNP Paribas

Descripción del puesto

Formar equipo con uno o varios banqueros, y darles apoyo en su acción comercial, ejerciendo, por delegación y bajo responsabilidad del Banquero, y de manera parcial o total según la organización de cada oficina, las distintas tareas relacionadas con :

  • la atención al cliente o prospect;
  • la preparación y el seguimiento de las reuniones;
  • la entrada en relación, la contratación y la gestión de todos los productos y servicios proporcionados al cliente;
  • el mantenimiento y la actualización del expediente comercial del cliente;
  • el respeto de las Políticas e instrucciones del Grupo en cuanto a Ética, Compliance, y a la gestión de las distintas familias de riesgos, siendo sin embargo responsable el banquero de su cumplimiento;
  • y de manera general, cualquier tarea que favorezca el desarrollo del negocio dentro de los marcos definidos por las Políticas y normativas vigentes.

Atención al cliente o prospect

  • Ser el interlocutor privilegiado del cliente cuando el banquero no esté disponible, atendiendo las llamadas telefónicas y las visitas que se reciban en la oficina;
  • Atender a las consultas y peticiones del cliente cuando estas se puedan realizar inmediatamente;
  • Instruir las peticiones del cliente, coordinándolas, si procede, con el banquero y/o el equipo de middle office, buscando siempre la calidad del servicio, el respeto de las instrucciones, y la rentabilidad de las operaciones para el Banco.

Apoyo al banquero, si procede y en función de la organización de cada oficina o antena, en la preparación y seguimiento de las reuniones

  • Concertar las visitas, reservar las salas de reunión, organizar las comidas y los viajes, coordinar las invitaciones a eventos;
  • Crear las fichas prospects en elCRM;
  • Previamente a cada reunión,
    • Realizar los tests de conveniencia e idoneidad y comunicar los resultados al banquero, alertándole sobre cualquier situación, actual o resultante de la propuesta de inversión planteada por el banquero, que no cumpla con las normas y límites establecidos;
    • Realizar las presentaciones a clientes y propuestas de inversión;
    • Llevar a cabo las consultas informáticas (CRM, Triple A, Olympic, reporting GSM …) y búsqueda de documentos (folletos, disclaimers, formularios…) necesarios para la reunión;
    • Comprobar si faltan documentos / firmas en el expediente del cliente y comunicárselo al banquero (actualización ficha KYC y perfil de inversión, certificado de estructura accionarial, expediente incompleto, órdenes por regularizar,…);
  • Asistir a las reuniones si fuera necesario;
  • Tras la reunión,
    • poner al día la ficha del cliente o prospect en elCRM, redactar el “resumen de conversación”, grabar el “To Do” si procede;
    • Tramitar las órdenes, contrataciones, y modificaciones de las distintas bases de datos, comunicándolas al equipo de middle office;
    • Comprobar que todo haya sido realizado y grabado correctamente según las instrucciones del cliente.


Apoyo al banquero, si procede y en función de la organización de cada oficina o antena, en las entradas en relación, contratación y gestión de los productos y servicios proporcionados al cliente

  • Entradas en relación
    • Con base a la información proporcionada por el Banquero o el cliente, preparar las fichas KYC, los perfiles inversor y cumplimentar toda la documentación necesaria para la entrada en relación y la apertura de cuentas y transmisión al banquero para su firma o la del cliente;
    • Realizar los controles previstos (“Vigilance”, “Lynx”, actividad profesional…);
    • Solicitar y obtener la aprobación del Comité de Aceptación Clientes;
    • Asegurarse de que la documentación esté completa y debidamente informada, comunicar los documentos al equipo de middle office y coordinar la gestión de alta de clientes, cuentas, modificaciones, bajas;
    • Redactar, si procede, la ficha de condiciones especiales y solicitar su aprobación por el nivel jerárquico correspondiente.
  • Gestión de los productos / operaciones
    • Cumplimentar los distintos documentos relativos a las contrataciones, vencimientos, renovaciones de los distintos contratos y comunicárselos al banquero para su firma por el cliente;
    • Verificar las ordenes de los clientes, llevar a cabo los controles de primer nivel y comunicar los documentos al equipo de middle office;
    • Dar soporte al banquero en la revisión anual de condiciones especiales (redacción ficha, cálculo ROA,…).
  • Gestión del riesgo de crédito
    • Elaborar los expedientes de propuestas de créditos, de renovaciones, y obtener la documentación necesaria;
    • Ejercer el control de irregulares y facilitar la información al banquero.

Apoyo al banquero, si procede y en función de la organización de cada oficina o antena, en el mantenimiento y actualización del expediente comercial del cliente

  • Asegurarse de manera permanente de que la documentación esté completa y actualizada, según las instrucciones vigentes y el calendario de revisión de los documentos (fichas KYC y perfiles inversor);
  • Solicitar al banquero la regularización del expediente;
  • Asegurarse de que se hayan recuperado todas las órdenes, folletos, disclaimers, debidamente firmados.

Apoyo al banquero, si procede y en función de la organización de cada oficina o antena, en el respeto de las Políticas e instrucciones del Grupo en cuanto a Ética, Compliance, y a la gestión de las distintas familias de riesgos

  • Llevar a cabo los controles establecidos : controles de primer nivel, operaciones relevantes diarias, “Assist”, controles Mifid de asignación de activos (“alertas”), correo retenido / devuelto,….
  • En caso de una orden a iniciativa del cliente, llevar a cabo el test de idoneidad y conveniencia. En caso de resultado negativo, comunicárselo al banquero y actuar conforme a las instrucciones.

Competencias:

•Organización / Rigor

•Sentido comercial

•Sentido del riesgo

•Saber trabajar en equipo

•Preocupación por la calidad del servicio

•Dominio de la micro-informática (Power Point, Excel)