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Analyste - Saine Diligence (Espagnol)

Contract

CDD

Location

CA-QC-Montréal

Job function

FINANCE COMPTABILITE ET CONTROLE DE GESTION

Reference

DDA0112

MISSION ET OBJECTIFS

 

Dans le cadre d’un plan d’action global, pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement d’activités terroristes (« AML »), l’analyste saine diligence est responsable de l’évaluation du risque client par la production du formulaire « Know Your Customer » (« KYC »), incluant la proposition de sensibilité basée sur la note obtenue lors de l’analyse de sensibilité déterminée par une grille d’évaluation. Cette personne est appelée à entrer en contact direct avec les clients (internes et externes) afin d’obtenir la documentation nécessaire dans le but de respecter les exigences réglementaires internes et externes. Cette personne collabore également étroitement avec d’autres collaborateurs de saine diligence à travers le réseau du groupe BNP Paribas.

      

Dans le cadre de ses fonctions, l’analyste saine diligence participe à toutes les vérifications nécessaires à la production de formulaires KYC, assiste l’équipe IAG afin de détecter la présence de personnes douteuses.

 

De plus, l’analyste est responsable du maintien de la base de données du département, de la préparation de rapports ainsi que de statistiques qui doivent être partagés avec la haute direction sur une base régulière.

 

 

RESPONSABILITÉS PRINCIPALES

 

Ce poste ne comporte pas de gestion de personnel

 

·        Préparation du formulaire KYC pour fins de conformité incluant ce qui suit :

 

o   Recherche d’information sur les entités légales dans les systèmes de la Banque (Atlas, CreditNet, RMPM, GCARS, etc.) ainsi que dans les registres officiels gouvernementaux et autres sites publics (Sedar, SEC, REQ, Banker’s Almanach, etc.) ;

o   Recherche d’information financière de base sur des sociétés ;

o   Recherche d’information sur les activités économiques des entités légales dans les documents internes disponibles tels les propositions de crédit ou dans des sites publics tels Business Week (secteur / type d’industrie, produits services vendus, localisation des fournisseurs principaux, principaux clients, emplacement des opérations) ;

o   Évaluation de la sensibilité d’un client en fonction d’une grille et d’instructions préétablies ;

o   Communiquer avec les clients, au besoin, pour obtenir de l’information sur les bénéficiaires effectifs ou pour tout document manquant.

 

·        Aviser le département de conformité / sécurité financière si la documentation ou l’identification des clients semblent être frauduleux ou suspects.

·        Assurer le suivi des situations problématiques.

·        Contrôler le suivi du processus de conformité par la révision et la signature du formulaire KYC par les chargés de relation et le responsable de la ligne de métier.

·        Contribuer à la mise en œuvre et aux contrôles des processus ainsi que participer à la mise à jour des procédures.

·        Responsable de préparer le formulaire en conformité avec les règles internes de la Banque et la réglementation externe dans les délais requis.

·        Responsable des suivis et de la gestion des rapports requis par Conformité Canada et Conformité Paris dans les délais requis.

·        Participe à différents projets sous la supervision du Directeur MO Support / Saine diligence.