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KYC Compliance Officer H/F

Contract

CDI

Location

FR-Île-de-France

Job function

Conformité et Contrôle Permanent

Reference

RHG16_FONC_CG40bis

BNP Paribas
BNP Paribas est une banque leader de la zone euro et un acteur bancaire de premier plan dans le monde, avec une forte présence internationale. Nous rejoindre, c’est partager notre volonté d’aller de l’avant.
 
La Fonction Conformité veille à préserver le Groupe de toutes les opérations ou processus qui seraient contraire aux règles internes ou externes. Présente sur les cinq continents, cette fonction réunit plus de 2000 collaborateurs répartis dans les entités opérationnelles du Groupe. Elle a notamment en charge la Responsabilité Sociale de l’Entreprise.
 
BNP Paribas recherche pour sa fonction Conformité à Pantin un(e) :
 
KYC Compliance Officer H/F
CDI
 
Contexte et enjeux
La fonction Conformité veille au respect des dispositions législatives et réglementaires, des normes professionnelles et déontologiques ainsi que des orientations du Conseil d'Administration, des instructions de la Direction Générale, des procédures et à la protection de la réputation du Groupe. Fin 2014, et afin de permettre au Groupe de se développer dans des conditions optimales de sécurité, BNP Paribas a décidé d'intégrer la fonction Conformité, afin de garantir son indépendance et de préserver les moyens nécessaires à un modèle de contrôle robuste.
 
Cette intégration se traduit pas la réorganisation d'une fonction, qui comprend environ 2 500 collaborateurs à travers le monde, impliquant un rattachement hiérarchique de la totalité des équipes des entités opérationnelles / des géographies dans le monde. Ceci passe par un programme de Transformation intégré qui a commencé début 2015 et qui a pour objectif d'implémenter le nouveau modèle, articulé autour de 3 grands principes : indépendance, intégration et déconcentration
 
Apports du poste
Au sein du département Conformité, vous aurez éventuellement l’opportunité d’évoluer à l’avenir vers un poste d'encadrement ou vers d'autres domaines de la conformité tels que le traitement des alertes shine ou le monitoring des opérations a posteriori.
 
Vos missions
Une "customer due diligence" est à effectuer à chaque nouvelle entrée en relation d'un client, de manière régulière selon la sensibilité du client ou de manière ad-hoc lorsque qu'un événement le requiert. En tant que KYC Compliance Officer, et conformément aux politiques Groupe et BNP Paribas CIB (Corporate & Institutional Banking), vous : 
  • Effectuez un contrôle qualité pour garantir la complétude du dossier KYC soumis par la DDT (vérification du certificat, ...) ;              
  • Garantissez la conformité du dossier avec le niveau de due diligence (simplifié, normal ou approfondi) requis et la conformité avec les différentes réglementations ou politiques de la Banque applicable ;
  • Déterminez si les éventuelles dérogations aux documents requis ont été obtenues, les facteurs de risques  identifiés et adressés durant le processus de "customer due diligence" (CDD)     ;
  • Vérifiez les éléments de la scoring grid en détail ;  
  • Contrôlez la recherche sur les negative news, les screenings par rapport aux listes de sanctions et de PEPs et les résultats fournis ;             
  • Confirmez la sensibilité du client au regard des pays majeurs sous sanction ;  
  • Contrôlez l'opinion du SBO sur le client ;                  
  • Vérifiez si le client est soumis à l'une des politiques sectorielles du Groupe en matière de RSE (responsabilité sociale et environnementale) et vérifiez le contrôle par rapport à la liste d'exclusion de la banque ;         
  • Analysez les "vraies" alertes générées par le filtrage des messages swift en a priori (Shine) ou les outils de monitoring des transactions en a posteriori ;    
  • Matérialisez le résultat de son contrôle et selon le cas, approuvez le dossier, le faites corriger par le DDT ou le transférez aux Compliance officers traitant les dossiers high risk et medium (TBC) ;       
  • Proposez des améliorations tant au niveau du process, des procédures ou des outils.
 
Votre profil
Diplômé(e) d’un Bac +4/5 avec une spécialisation en Conformité et/ou en Audit et/ou en Juridique, vous avez une expérience de 3 ans minimum dans le domaine de la Finance d’entreprises et/ou de la Banque. Vous avez une bonne compréhension des produits et services offerts par la Banque. Une bonne connaissance du monde corporate banking et des procédures AML/KYC de la Banque serait un plus. De plus, votre niveau d’anglais est courant, et vous maitrisez une seconde langue européenne avec un niveau avancé.
 
En outre, vos capacités à communiquer, à gérer le risque et d’analyse, ainsi que votre capacité d’adaptation et votre rigueur seront autant d’atouts pour évoluer sur ce poste et au sein du Groupe BNP Paribas.
 
Disponibilité
Poste à pourvoir en CDI immédiatement.