ANALISTA DE FRAUDES RIESGO

Nombre de Puesto:

Analista de Fraudes Riesgo

Dirección a la que pertenece:

Área:

Reporta a:

Riesgo

Fraudes

Supervisor de Fraudes Riesgo

Supervisa a: n/a

1. Objetivo del Puesto:

Actualizar, analizar, proponer y difundir las políticas locales y centrales en materia de prevención de fraudes

Gestionar todos los casos financiados que sean desviados por sospecha de fraude, cumpliendo con los procesos estipulados para ello así como el SLA manteniendo una productividad de al menos 2 casos por día.

Difundir alertas con base en los análisis de fraude prevenido, fraude financiado, retroalimentar a Granting de los resultados estableciendo planes de mitigación en conjunto asegurando que éstos mitiguen las desviaciones detectadas, seguimiento de los KPI´s de fraude prevenido y fraude financiado.

2. Funciones Principales: ¿Qué hace y para qué lo hace?

• Analizar los casos desviados como posible fraude financiado, elaborando el dictamen de cada uno de ellos conforme a políticas y procedimientos locales y centrales, respetando siempre el SLA vigente, para realizar actualizaciones a la matriz de desvíos a fraudes y mitigar el nivel de fraude.
• Proponer acciones de mitigación planteadas para la prevención del fraude sean implementadas por el área de fraude prevenido, para mantener la actualización de las reglas de riesgo.
• Realizar seguimientos a las áreas de oportunidad generadas por granting y/o fraude prevenido estableciendo medidas de mitigación y seguimiento de las mismas, así como realizar capacitaciones para el reforzamiento de dichas áreas de oportunidad, con la finalidad de evitar incremento en el fraude y en errores operativos.
• Actualizar, emitir y dar seguimiento a la base PDV´s en posiciones de supervisión fraudes (SUF), para generar los planes de acción en conjunto con los PDV y evitar riesgos de fraude.
• Realizar seguimientos de pase a pérdidas de los fraudes dictaminados, así como asegurar que se tengan los dictámenes de incobrabilidad emitidos por el área de legal.
• Llevar a cabo el control de la recuperación de las primas no devengadas con la finalidad de lograr la máxima recuperación para Cetelem.
• Desarrollar capacitaciones respecto a la prevención de fraudes a granting, comercial y prevención de fraudes para generar las actualizaciones de los patrones de fraude detectados y evitar incremento en el nivel de fraude.
• Realizar reportes mensuales de las bases de información que alimenta fraude prevenido, fraude financiado y riesgo vendedor, para la generación del reporte de fraude emitido para central.
• Estudiar y dar el seguimiento de los KPI´s de fraude prevenido y fraude financiado para realizar propuestas y actualizaciones de reglas para la mitigación del fraude de acuerdo al seguimiento de dichos KPI´s.

3. Escolaridad:

Licenciatura Económica-Administrativa

4. Experiencia y Conocimientos:

Indispensable:

• Experiencia en el área de prevención de fraudes indispensable de al menos 2 años, así como en la toma de decisión para dictámenes en tema de fraude.
• Experiencia en el área de análisis de otorgamiento de crédito mínimo 1 año.
• Explotación y análisis de base de datos.

Importante:

• Manejo de Microsoft Office (PowerPoint, Excel y Word).
• Conocimiento de candados de seguridad en documentos.
• Búsqueda en internet, redes sociales, y páginas de soporte para la localización de perfiles de clientes.
• Discrecionalidad en temas relacionados con prevención de fraudes.

5. Competencias necesarias para desempeñar el puesto:

• Iniciar acciones
• Planificación y organización
• Tomar decisiones
• Aprendizaje aplicado
• Enfoque en el cliente
• Contribuir al éxito del equipo
• Crear un ambiente de confianza
• Orientación a la calidad

6. Idioma(s) Requerido(s):

• Inglés, básico

7. Herramientas de Trabajo

• PC / Laptop
• Teléfono fijo

Diversity and Inclusion culture

Cetelem promotes equality of opportunity and is committed to ensure that no individual is discriminated against on the grounds of age, disability, gender reassignment, marriage or civil partnership status, pregnancy, maternity and paternity, race, religion or belief, sex or sexual orientation. #IncetelemBeyou

Cultura de Diversidad e Inclusión

Cetelem promueve la igualdad de oportunidades y se compromete a garantizar que ninguna persona sea discriminada por motivos de edad, discapacidad, reasignación de género, matrimonio o estado civil, embarazo, maternidad y paternidad, raza, religión o creencias, sexo u orientación sexual. #EncetelemCtú