La banque d'un monde qui change

Nous recherchons un

Agent de la diligence raisonnable

Marque BNP Paribas Personal Finance
Niveau d'expérience 1 à 2 ans
Niveau d'études Niveau BAC+2/3
Postuler REF: DD-280519-001-CR

RATTACHEMENT

• Chef de la diligence raisonnable – Canada

 
MISSION ET OBJECTIFS
Dans le cadre d’un plan d’action complet pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement des activités terroristes, l’analyste de la diligence raisonnable, évalue le risque du client en remplissant le formulaire de renseignements sur le client (Know Your Customer, « KYC »). Ce formulaire comprend une proposition de sensibilité élaborée à partir des résultats de l’analyse de sensibilité, lesquels sont déterminés au moyen d’une grille d’évaluation. L’analyste est en communication directe avec les clients (internes et externes) de manière à obtenir la documentation requise en vertu des règles internes et externes. L’analyste travaille en étroite collaboration avec les autres agents de la diligence raisonnable dans le réseau du Groupe BNP Paribas.
Le titulaire du poste effectue les analyses et les vérifications concernant la diligence raisonnable des clients du groupe CIB au moment de l’intégration et de la recertification. Il contribue également à l’évaluation globale du client dans le cadre du processus KYC.
L’analyste est également responsable de tenir à jour la base de données du service, et de la préparation de rapports et de statistiques qui seront présentés périodiquement à la haute direction.
 
 


PRINCIPALES RESPONSABILITÉS 

Ce poste ne comporte aucune gestion de personnel.

• Démontrer une connaissance de la troisième directive européenne sur la lutte contre le blanchiment de capitaux, de même que toutes les directives ou exigences locales pertinentes en matière de réglementation, comme les notes d’orientation du JMLSG du Royaume-Uni pour la prévention du blanchiment d’argent.
• Connaître les produits du groupe CIB et en comprendre les principes.
• Connaître les divers types d’entreprises commerciales : sociétés à responsabilité limitée, sociétés privées et sociétés ouvertes, sociétés de portefeuille, fonds spéculatifs, gestionnaires de fonds, entités à vocation spéciale, fiducies, etc.
• Remplir des formulaires KYC à des fins de conformité, notamment en accomplissant les tâches ci-dessous.

- Faire de la recherche sur les entités juridiques dans les systèmes bancaires (Atlas, CreditNet, RMPM, GCARS, etc.) de même que dans les dossiers gouvernementaux officiels et autres sites Web publics (Sedar, SEC, REQ, Banker’s Almanac, etc.).
- Faire des recherches de base sur les activités financières de l’entreprise.
- Faire des recherches sur les activités économiques des entités juridiques à l’aide des documents internes disponibles, comme les demandes de crédit, ou dans les sites Web publics, comme le site de Business Week (type de secteur ou d’industrie, produits et services vendus, recherche de l’emplacement des principaux fournisseurs et clients, ainsi que des lieux d’exploitation).
- Évaluer la sensibilité des clients selon une grille d’analyse et les directives établies.
- Communiquer avec les clients, au besoin, afin de recueillir des renseignements sur la propriété effective ou sur tout autre document manquant.

• Aviser le service de la conformité/de la sécurité financière lorsque l’identité ou les documents d’un client semblent frauduleux ou suspects.
• Surveiller les situations problématiques.
• Vérifier le processus de surveillance de la conformité : demander aux responsables des relations et au responsable du secteur d’activité d’examiner et de signer le formulaire du processus KYC.
• Collaborer à la mise en œuvre et à la vérification du processus. Participer à la mise à jour des procédures.
• Remplir le formulaire dans les délais établis, et en respectant les règlements internes et externes de la Banque.
• Assurer la gestion et le suivi des rapports exigés par les services de renseignement financier au Canada et à Paris dans les délais établis.
• Prendre part à différents projets sous la supervision du chef de la diligence raisonnable.


FORMATION ET EXPÉRIENCE

• Baccalauréat en administration ou en administration des affaires et expertise pertinente liée aux principales tâches décrites ci-dessus
• De une à deux années d’expérience


EXIGENCES PARTICULIÈRES ESSENTIELLES

• Connaissance théorique ou générale des produits bancaires et de la documentation juridique du secteur bancaire
• Connaissance des règles de conformité dans le secteur bancaire
• Bonne compréhension des structures juridiques des personnes morales pour être en mesure de déterminer les bénéficiaires réels d’une entité juridique
• Multilinguisme : anglais, français et espagnol 
• Bonne connaissance des logiciels et des outils informatiques


APTITUDES ET COMPORTEMENTS

• Rendement professionnel rigoureux
• Minutie
• Bon jugement et bon esprit d’analyse et d’initiative
• Respect des délais d’exécution
• Excellentes aptitudes en communication verbale et écrite
• Capacité à gérer le stress et à établir des priorités
• Capacité à travailler en équipe
• Aptitudes pour le service à la clientèle
• Sens de l’organisation
 

  

Une politique de recrutement qui favorise l’équité et la diversité :

Parce qu’elles favorisent la créativité et l’efficacité, qui sont entre autres, sources d’une meilleure performance et une plus grande productivité, l’équité et la diversité font partie intégrante de notre politique de recrutement. Nous nous efforçons de refléter la société qui nous entoure et d’être à l’image de nos clients.

 

La règle de non-discrimination s’applique à chacun de nos recrutements.

Seules les candidatures qui répondent aux exigences de l'emploi en termes de formation et d'expérience seront évaluées et informées.

 

 

A propos de BNP Paribas

BNP Paribas est une banque de premier plan en Europe avec un rayonnement international. Elle est présente dans 73 pays, avec plus de 196 000 collaborateurs, dont plus de  148 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Domestic Markets et International Financial Services, dont les réseaux de banques de détail et les services financiers sont regroupés dans Retail Banking & Services, et Corporate & Institutional Banking, centré sur les clientèles Entreprises et Institutionnels. Le Groupe accompagne l’ensemble de ses clients (particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels) pour les aider à réaliser leurs projets en leur proposant des services de financement, d’investissement, d’épargne et de protection.  En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'Italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est numéro un du crédit aux particuliers. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l'Ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Institutional Banking et International Financial Services, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.

A propos de BNP Paribas au Canada

En tant que l’une des plus grandes banques étrangères au Canada, BNP Paribas est déterminée à continuer de consolider sa plateforme. Devenue, en 2013, le centre opérationnel pour les activités du groupe en Amérique du Nord, elle affiche une croissance importante comptant actuellement plus de 700 employés et entend poursuivre sur cette lancée au cours des prochaines années. Grâce à ses avancées continues dans les secteurs de la technologie et des finances, BNP Paribas au Canada continue d’attirer des experts de divers domaines ainsi que de jeunes talents ambitieux venant du monde entier. Offrant une mobilité internationale et des capacités d’envergure mondiale dont bien peu de sociétés peuvent se targuer, BNP Paribas est fière de proposer à ses employés un milieu de travail enrichissant où ils peuvent bâtir leur carrière professionnelle en perfectionnant leurs connaissances, en relevant des défis et en s’épanouissant.

Primary Location: CA-QC-MontréalJob Type: CDIJob: GESTION DE LA RELATION CLIENTEducation Level: Bachelor / Licence ou équivalent (>= 3 ans)Experience Level: Au moins 1 anSchedule: Temps plein Behavioural competency: Capacité à collaborer / travail d'équipeTransversal competency: Capacité d'analyse