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Agent Saine Diligence

Type de contrat

CDI

Localisation

CA-QC-Montréal

Country

Canada

Métier / fonction

CONFORMITE ET CONTROLE PERMANENT

Postuler REF: DD-120618-002-CR

SUPÉRIEUR IMMÉDIAT

Gestionnaire Saine Diligence - Canada 

 

 

MISSION ET OBJECTIFS

Dans le cadre d’un plan d’action global, pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement d’activités terroristes (« AML »), l’analyste saine diligence est responsable de l’évaluation du risque client par la production du formulaire « Know Your Customer » (« KYC »), incluant la proposition de sensibilité basée sur la note obtenue lors de l’analyse de sensibilité déterminée par une grille d’évaluation.

L’analyste est appelé à entrer en contact direct avec les clients (internes et externes) afin d’obtenir la documentation nécessaire dans le but de respecter les exigences réglementaires internes et externes. L’analyste travaillera étroitement avec d’autres collaborateurs de saine diligence à travers le réseau du groupe BNP Paribas.

L’analyste sera responsable de l`analyse et des contrôles de saine diligence afin d’évaluer de manière générale les nouveaux clients CIB ainsi que lors de leur  revue périodique.

De plus, l’analyste est responsable du maintien de la base de données du département, de la préparation de rapports ainsi que de statistiques qui doivent être partagés avec la haute direction sur une base régulière.

 

 

RESPONSABILITÉS PRINCIPALES

Ce poste ne comporte pas de gestion du personnel.

• Sensibilisation à la 3e Directive de Lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme et aux autres directives ou exigences locales de régulation que l’analyste pourrait rencontrer tel que le JMLSG UK Guidance notes for the prevention of money laundering.

• Comprendre les principes de base et être familier avec les produits CIB.

• Etre conscient des différents types d’entités commerciales – Société à responsabilité limitée, entreprises privées et publiques, holding, hedge funds, société de gestion d’actifs, fonds communs de créances (special purpose vehicle), trust etc.

• Préparation du formulaire KYC pour fins de conformité, incluant ce qui suit:

• Recherche d’information sur les entités légales dans les systèmes de la Banque (Atlas, CreditNet, RMPM, GCARS etc.) ainsi que dans les registres officiels gouvernementaux et autres sites publics (Sedar, SEC, REQ, Banker’s Almanach, etc.)

• Recherche d’information financière de base sur des sociétés

• Recherche d’information sur les activités économiques des entités légales dans les documents internes disponible tels les propositions de crédit ou dans les sites publics tels Business Week (secteur/type d’industrie, produits services vendues, localisation des fournisseurs principaux,  principaux clients, emplacement des opérations,…)

• Évaluation de la sensibilité d’un client en fonction d’une grille et d’instructions préétablies

• Communiquer avec les clients, au besoin, pour obtenir de l’information sur les bénéficiaires effectifs ou pour tout document manquant

• Aviser le département de conformité/sécurité financière si la documentation ou l’identification des clients semblent être frauduleux ou suspects.

• Assurer le suivi des situations problématiques.

• Contrôler le suivi du processus de conformité par la révision et la signature du formulaire KYC par les chargés de relation et le responsable de la ligne de métier.

• Contribuer à la mise en œuvre et aux contrôles des processus ainsi que participer à la mise à jour des procédures.

• Responsable de préparer le formulaire en conformité avec les règles internes de la Banque et la réglementation externe dans les délais requis.

• Responsable des suivis et de la gestion des rapports requis par Conformité Canada et Conformité Paris dans les délais requis.

• Participer à différents projets sous la supervision du gestionnaire Saine Diligence.

 


FORMATION ET EXPÉRIENCE

•Baccalauréat en administration des affaires et expertise pertinente aux responsabilités principales mentionnées ci-dessus.

•1-2 ans d’expérience.

• Expérience en compliance serait un atout important.

 

 

EXIGENCES PARTICULIÈRES

•Connaissance théorique ou/et générale des produits bancaires et de la documentation juridique liée au domaine bancaire.

•Connaissance des règles de conformité dans le domaine bancaire.

•Bonne compréhension des structures légales des entreprises afin de déterminer les bénéficiaires ultimes d’une entité légale.

•Multilingue: Anglais, Français et Portugais (oral et écrit).

•Bonne connaissance des outils informatiques et des logiciels usuels.

 

 

APTITUDES ET COMPORTEMENTS

•Faire preuve d’une grande rigueur dans son travail.

•Souci du détail.

•Bon jugement, sens de l’initiative et esprit d’analyse.

•Rapidité d’exécution.

•Excellente communication, orale et écrite.

•Capacité à gérer le stress et les priorités.

•Capacité à travailler en équipe.

•Sens du service à la clientèle.

•Sens de l’organisation.

•Connaissance avancé du Portugais - oral et écrit

 

 

Une politique de recrutement qui favorise l’équité et la diversité :

 

Parce qu’elles favorisent la créativité et l’efficacité, qui sont entre autres, sources d’une meilleure performance et une plus grande productivité, l’équité et la diversité font partie intégrante de notre politique de recrutement. Nous nous efforçons de refléter la société qui nous entoure et d’être à l’image de nos clients.

La règle de non-discrimination s’applique à chacun de nos recrutements. 

 

 

Seules les candidatures qui répondent aux exigences de l'emploi en termes de formation et d'expérience seront évaluées et informées.

 

A propos de BNP Paribas

BNP Paribas est une banque de premier plan en Europe avec un rayonnement international. Elle est présente dans 75 pays, avec plus de 189 000 collaborateurs, dont plus de  146 000 en Europe. Le Groupe détient des positions clés dans ses trois grands domaines d'activité : Domestic Markets et International Financial Services, dont les réseaux de banques de détail et les services financiers sont regroupés dans Retail Banking & Services, et Corporate & Institutional Banking, centré sur les clientèles Entreprises et Institutionnels. Le Groupe accompagne l’ensemble de ses clients (particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels) pour les aider à réaliser leurs projets en leur proposant des services de financement, d’investissement, d’épargne et de protection.  En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques (la Belgique, la France, l'Italie et le Luxembourg) et BNP Paribas Personal Finance est numéro un du crédit aux particuliers. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les pays du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l’Est et a un réseau important dans l'Ouest des Etats-Unis. Dans ses activités Corporate & Institutional Banking et International Financial Services, BNP Paribas bénéficie d'un leadership en Europe, d'une forte présence dans les Amériques, ainsi que d'un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique.

 

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